- Злоумышленники завлекают потенциальных жертв рекламой на интернет-ресурсах и в мобильных приложениях, которая предлагает получить дивиденды от продажи природных ресурсов, участие в фейковой программе «ГосБонус» или несуществующие социальные выплаты.
- Если пользователь откликается на такую рекламу и переходит на фейковый сайт, где оставляет свои контакты для связи, с ним связываются сотрудники мошеннического кол-центра.
- Преступники представляются сотрудниками инвестиционных проектов ведущих российских банков и сообщают: выплаты якобы производятся через благотворительные фонды.
- Мошенники уговаривают потенциальных жертв вступить в инвестиционный проект и сообщают, что нужно сделать перевод в указанный ими благотворительный фонд — якобы для того, чтобы «активировать» счёт.
- Злоумышленники называют для перечисления денег реальные реквизиты действующих фондов с многолетней историей. В некоторых случаях мошенники дают указания, как перевести деньги фонду через мобильное приложение банка, и подсказывают, как должна выглядеть картинка, обозначающая нужного получателя.
- Первый платёж в адрес реальной организации необходим злоумышленникам, чтобы укрепить доверие к себе со стороны жертвы.
- После перечисления денег в благотворительный фонд злоумышленники присылают пользователю ссылку на ресурс, который якобы показывает динамику инвестиций.
- На самом деле мошенники полностью управляют показателями графика, чтобы убеждать жертву — всё идёт по плану. И даже «увеличивают» суммы «инвестиций»: в известных случаях злоумышленники обещали, что «добавят» к перечисленным 14 тысячам ещё 3 тысячи, и пользователь видел эту ложную «прибавку» на графике.
В дальнейшем развитие сценария, скорее всего, возвращается к типичной схеме инвестиционного мошенничества: пользователю через интернет показывают «график» изменений его инвестиций, который злоумышленники меняют по своему желанию, показывая то рост, то снижение. Затем преступники предлагают вывести «заработанное». Обычно в таких случаях злоумышленники просят под разными предлогами — например, оплаты «комиссии» за снятие денег — перевести определённую сумму по реквизитам, и это требование может повторяться несколько раз.